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Jul 31, 2018
Apr 30, 2018
Jan 31, 2018
Oct 31, 2017
Net income (loss)
2,389) 353) 241) 89) 2,087) 168) 40) (56) 1,794) 100) 228) 380) 1,464) 20) 198) 445) 1,084) 240) 57) (44) 1,378) 189) 34) 49) 1,200) (21) (17)
Depreciation
42) 36) 33) 33) 33) 47) 47) 45) 46) 51) 45) 44) 45) 40) 37) 44) 47) 49) 49) 52) 48) 48) 51) 55) 56) 57) 60)
Amortization of acquired intangible assets
156) 156) 158) 162) 160) 162) 162) 163) 163) 164) 69) 69) 68) 51) 9) 6) 7) 8) 8) 7) 6) 7) 6) 7) 8) 5) 5)
Non-cash operating lease cost
20) 21) 22) 22) 22) 23) 23) 21) 22) 22) 18) 17) 17) 15) 13) 14) 14) 16) 16) —) —) —) —) —) —) —) —)
Share-based compensation expense
451) 475) 495) 448) 419) 423) 422) 346) 346) 336) 280) 244) 218) 180) 111) 114) 103) 107) 111) 98) 98) 100) 105) 99) 92) 94) 97)
Loss on sale of long-lived assets
—) —) —) —) —) —) —) —) —) —) —) —) —) —) —) —) —) —) —) —) —) —) —) 79) —) —) —)
Deferred income taxes
(51) (184) (126) (239) (99) (262) (28) 14) 118) 4) (16) (111) 58) (6) 17) (77) (72) (12) (18) 37) (23) (12) (9) 27) 25) 10) (11)
Other
14) 27) 28) 33) 6) 31) 11) 23) 8) 6) (35) 10) (1) (32) (16) (16) 18) —) 4) 3) 6) 4) 2) 7) (8) 5) 2)
Adjustments
632)
531)
610)
459)
541)
424)
637)
612)
703)
583)
361)
273)
405)
248)
171)
85)
117)
168)
170)
197)
135)
147)
155)
274)
173)
171)
153)
Originations and purchases of loans held for sale
—) (52) (44) —) —) —) —) —) —) —) —) —) —) 2) (43) (566) —) —) —) —) —) —) —) —) —) —) —)
Sales and principal payments of loans held for sale
22) 41) 35) —) —) —) —) —) —) —) —) (1) 1) (4) 147) 482) —) —) —) —) —) —) —) —) —) —) —)
Accounts receivable
138) (555) 33) 311) 187) (518) 62) 292) 149) (451) (21) 163) (89) (225) 47) 73) 384) (500) (16) 176) 291) (477) 21) 211) 222) (414) (14)
Income taxes receivable
122) (109) 12) (27) 64) 21) 6) (88) 234) (128) 11) (119) 150) (65) (17) (5) 45) 35) (22) (62) 68) 46) (47) (63) 31) 29) 2)
Prepaid expenses and other assets
22) 29) (33) 211) (178) (73) (35) (33) 45) (102) (31) 37) 56) (25) (38) 24) 27) (19) (63) (7) 24) 18) (72) 6) 29) (41) (25)
Accounts payable
135) 156) (5) (309) 152) 131) (71) (181) 2) 191) (107) 12) 107) 145) (58) (78) (64) 180) (5) (115) (5) 186) 24) (148) (16) 115) 61)
Accrued compensation and related liabilities
139) 113) (232) 43) 120) 100) (175) 35) 131) (311) (212) 52) 147) (21) (248) 132) 89) 59) (180) 71) 91) 45) (191) 83) 81) 58) (147)
Deferred revenue
(42) 122) (159) 93) (22) 151) (111) 73) (85) 169) (86) 35) (103) 175) (85) 23) (36) 119) (68) 46) (65) 127) (69) (54) (76) 295) (99)
Income taxes payable
435) (132) (565) 44) 654) (7) (1) (189) 195) —) —) —) —) —) —) —) —) —) —) —) —) —) —) —) —) —) —)
Operating lease liabilities
(12) (13) (20) (22) (21) (20) (18) (21) (21) (23) (18) (21) (18) (15) (12) (19) (14) (14) (14) —) —) —) —) —) —) —) —)
Other liabilities
(29) 129) 30) (50) 8) (93) (6) (105) 173) 57) 20) (269) 264) 44) (17) (309) 305) 49) 14) (384) 331) 60) 2) (395) 331) 60) 8)
Changes in operating assets and liabilities
908)
(260)
(939)
294)
964)
(308)
(349)
(217)
823)
(598)
(444)
(110)
514)
13)
(428)
(159)
736)
(91)
(354)
(275)
735)
5)
(332)
(360)
602)
102)
(214)
Adjustments to reconcile net income (loss) to net cash provided by (used in) operating activities
1,562)
260)
(338)
753)
1,505)
116)
288)
395)
1,526)
(15)
(83)
162)
920)
259)
(153)
(158)
853)
77)
(184)
(78)
870)
152)
(177)
(86)
775)
273)
(61)
Net cash provided by (used in) operating activities
3,951)
613)
(97)
842)
3,592)
284)
328)
339)
3,320)
85)
145)
542)
2,384)
279)
45)
287)
1,937)
317)
(127)
(122)
2,248)
341)
(143)
(37)
1,975)
252)
(78)
Purchases of corporate and customer fund investments
(472) —) (92) (449) (178) (132) (256) (247) (265) (61) (257) (585) (369) (337) (198) (214) (130) (150) (207) (373) (226) (83) (70) (104) (166) (51) (86)
Sales of corporate and customer fund investments
1) 396) 94) 44) 71) 81) 44) 76) 19) 376) 1,053) 77) 63) 59) 30) 25) 32) 20) 53) 24) 18) 9) 33) 41) 19) 30) 38)
Maturities of corporate and customer fund investments
33) 155) 301) 114) 110) 135) 90) 57) 23) 31) 123) 149) 136) 109) 156) 188) 121) 131) 156) 128) 69) 65) 41) 149) 71) 20) 46)
Net change in cash and cash equivalents held to satisfy customer fund obligations
—) —) —) —) —) —) —) —) —) —) —) —) —) —) —) —) —) —) —) —) —) —) —) 52) 2) (102) 53)
Net change in customer fund deposits
—) —) —) —) —) —) —) —) —) —) —) —) —) —) —) —) —) —) —) 53) (51) (4) 71) (52) (2) 102) (53)
Purchases of property and equipment
(61) (63) (84) (40) (88) (55) (77) (61) (61) (65) (42) (24) (30) (33) (38) (30) (39) (30) (38) (26) (49) (45) (35) (27) (20) (27) (50)
Acquisitions of businesses, net of cash acquired
—) —) —) —) —) (33) —) —) —) (5,682) —) —) (19) (2,960) (85) —) —) —) —) (64) —) —) —) —) (1) (362) —)
Originations and purchases of loans held for investment
(786) (763) (377) (383) (585) (701) (314) (320) (296) (192) (125) (97) (65) (59) (11) (3) (74) (85) (81) (81) (83) (76) (76) (60) (37) (28) (12)
Sales of loans originally classified as held for investment
101) —) —) —) —) —) —) —) —) —) —) —) —) —) —) —) —) —) —) —) —) —) —) —) —) —) —)
Principal repayments of loans held for investment
979) 351) 358) 362) 835) 286) 244) 199) 145) 103) 72) 50) 33) 24) 29) 58) 74) 76) 79) 79) 72) 64) 52) 38) 26) 14) 4)
Other
(14) (42) 10) (21) (10) (29) 13) (15) 7) 12) (28) (7) (11) 61) (13) (10) 1) (1) (19) (5) (10) 9) 4) 19) 6) (7) (15)
Net cash (used in) provided by investing activities
(219)
34)
210)
(373)
155)
(448)
(256)
(311)
(428)
(5,478)
796)
(437)
(262)
(3,136)
(130)
14)
(15)
(39)
(57)
(265)
(260)
(61)
20)
56)
(102)
(411)
(75)
Proceeds from issuance of long-term debt, net of discount and issuance costs
—) —) 3,956) —) —) —) —) —) —) 4,700) —) —) —) —) —) 1,983) —) —) —) —) —) —) —) —) —) —) —)
Repayments of debt
—) —) (4,200) (500) (500) (9) —) —) —) —) —) —) (325) —) (13) (12) (13) (12) (13) (12) (13) (12) (13) (12) (13) (12) (13)
Proceeds from borrowings under unsecured revolving credit facility
—) 100) —) —) —) —) —) —) —) —) —) —) —) —) —) 1,000) —) —) —) —) —) —) —) —) —) 400) 400)
Repayments on borrowings under unsecured revolving credit facility
—) (100) —) —) —) —) —) —) —) —) —) —) —) —) (1,000) —) —) —) —) —) —) —) —) —) (640) (160) —)
Proceeds from borrowings under secured revolving credit facility
—) 95) —) 10) 37) 105) 70) 60) 120) —) 2) —) —) —) —) —) —) —) —) —) 48) —) —) —) —) —) —)
Repayments on borrowings under secured revolving credit facilities
—) (25) —) (1) (6) (16) —) —) —) —) —) —) —) —) —) —) —) —) —) —) —) —) —) —) —) —) —)
Proceeds from issuance of stock under employee stock plans
(575) 77) 92) 78) 69) 21) 60) 46) 41) 20) 55) 59) 29) 20) 88) 51) 39) 58) 63) 53) 77) 34) 120) 90) 55) 67) 83)
Payments for employee taxes withheld upon vesting of restricted stock units
430) (218) (212) (257) (117) (134) (125) (146) (110) (188) (167) (138) (77) (69) (99) (116) (24) (33) (71) (158) (17) (13) (63) (141) (9) (10) (39)
Cash paid for purchases of treasury stock
(572) (551) (584) (472) (478) (507) (510) (524) (463) (539) (335) (463) (378) (164) —) —) (45) (138) (140) (148) (134) (179) (95) —) (19) (85) (168)
Dividends and dividend rights paid
(257) (256) (260) (222) (221) (224) (222) (194) (195) (195) (190) (164) (161) (163) (158) (142) (139) (139) (141) (127) (123) (122) (129) (102) (100) (100) (105)
Net change in funds receivable and funds payable and amounts due to customers
(709) 881) 2,040) (1) 3) (13) (186) (138) 164) 69) (151) 109) (78) (58) 29) 66) (72) 48) (23) —) —) —) —) —) —) —) —)
Cash received from a bank partner
—) —) —) —) (336) 336) —) —) —) —) —) —) —) —) —) —) —) —) —) —) —) —) —) —) —) —) —)
Other
(1) (19) 17) —) —) (1) —) (1) —) (9) —) —) (2) —) —) —) —) (1) —) (1) (2) (3) (2) —) (1) —) —)
Net cash provided by (used in) financing activities
(1,684)
(16)
849)
(1,365)
(1,549)
(442)
(913)
(897)
(443)
3,858)
(786)
(597)
(992)
(434)
(1,153)
2,830)
(254)
(217)
(325)
(393)
(164)
(295)
(182)
(165)
(727)
100)
158)
Effect of exchange rates on cash, cash equivalents, restricted cash, and restricted cash equivalents
(8) 13) (17) (2) 3) 15) (16) (4) (12) (4) (2) (1) 4) 11) (1) 6) (10) (2) —) 3) (4) 2) (4) (4) (10) 8) (5)
Net increase (decrease) in cash, cash equivalents, restricted cash, and restricted cash equivalents
2,040)
644)
945)
(898)
2,201)
(591)
(857)
(873)
2,437)
(1,539)
153)
(493)
1,134)
(3,280)
(1,239)
3,137)
1,658)
59)
(509)
(777)
1,820)
(13)
(309)
(150)
1,136)
(51)
—)
