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Oct 31, 2019
Jul 31, 2019
Apr 30, 2019
Jan 31, 2019
Oct 31, 2018
Net income
197) (20) 2,389) 353) 241) 89) 2,087) 168) 40) (56) 1,794) 100) 228) 380) 1,464) 20) 198) 445) 1,084) 240) 57) (44) 1,378) 189) 34)
Depreciation
44) 48) 42) 36) 33) 33) 33) 47) 47) 45) 46) 51) 45) 44) 45) 40) 37) 44) 47) 49) 49) 52) 48) 48) 51)
Amortization of acquired intangible assets
157) 160) 156) 156) 158) 162) 160) 162) 162) 163) 163) 164) 69) 69) 68) 51) 9) 6) 7) 8) 8) 7) 6) 7) 6)
Non-cash operating lease cost
19) 18) 20) 21) 22) 22) 22) 23) 23) 21) 22) 22) 18) 17) 17) 15) 13) 14) 14) 16) 16) —) —) —) —)
Share-based compensation expense
511) 519) 451) 475) 495) 448) 419) 423) 422) 346) 346) 336) 280) 244) 218) 180) 111) 114) 103) 107) 111) 98) 98) 100) 105)
Deferred income taxes
(91) (193) (51) (184) (126) (239) (99) (262) (28) 14) 118) 4) (16) (111) 58) (6) 17) (77) (72) (12) (18) 37) (23) (12) (9)
Other
63) 23) 14) 27) 28) 33) 6) 31) 11) 23) 8) 6) (35) 10) (1) (32) (16) (16) 18) —) 4) 3) 6) 4) 2)
Adjustments
703)
575)
632)
531)
610)
459)
541)
424)
637)
612)
703)
583)
361)
273)
405)
248)
171)
85)
117)
168)
170)
197)
135)
147)
155)
Originations and purchases of loans held for sale
—) —) —) (52) (44) —) —) —) —) —) —) —) —) —) —) 2) (43) (566) —) —) —) —) —) —) —)
Sales and principal payments of loans held for sale
—) —) 22) 41) 35) —) —) —) —) —) —) —) —) (1) 1) (4) 147) 482) —) —) —) —) —) —) —)
Accounts receivable
31) 332) 138) (555) 33) 311) 187) (518) 62) 292) 149) (451) (21) 163) (89) (225) 47) 73) 384) (500) (16) 176) 291) (477) 21)
Income taxes receivable
51) (73) 122) (109) 12) (27) 64) 21) 6) (88) 234) (128) 11) (119) 150) (65) (17) (5) 45) 35) (22) (62) 68) 46) (47)
Prepaid expenses and other assets
(27) (48) 22) 29) (33) 211) (178) (73) (35) (33) 45) (102) (31) 37) 56) (25) (38) 24) 27) (19) (63) (7) 24) 18) (72)
Accounts payable
(75) (153) 135) 156) (5) (309) 152) 131) (71) (181) 2) 191) (107) 12) 107) 145) (58) (78) (64) 180) (5) (115) (5) 186) 24)
Accrued compensation and related liabilities
(507) 237) 139) 113) (232) 43) 120) 100) (175) 35) 131) (311) (212) 52) 147) (21) (248) 132) 89) 59) (180) 71) 91) 45) (191)
Deferred revenue
19) 30) (42) 122) (159) 93) (22) 151) (111) 73) (85) 169) (86) 35) (103) 175) (85) 23) (36) 119) (68) 46) (65) 127) (69)
Income taxes payable
12) (429) 435) (132) (565) 44) 654) (7) (1) (189) 195) —) —) —) —) —) —) —) —) —) —) —) —) —) —)
Operating lease liabilities
(22) (26) (12) (13) (20) (22) (21) (20) (18) (21) (21) (23) (18) (21) (18) (15) (12) (19) (14) (14) (14) —) —) —) —)
Other liabilities
(20) (8) (29) 129) 30) (50) 8) (93) (6) (105) 173) 57) 20) (269) 264) 44) (17) (309) 305) 49) 14) (384) 331) 60) 2)
Changes in operating assets and liabilities
(538)
(138)
908)
(260)
(939)
294)
964)
(308)
(349)
(217)
823)
(598)
(444)
(110)
514)
13)
(428)
(159)
736)
(91)
(354)
(275)
735)
5)
(332)
Adjustments to reconcile net income to net cash provided by (used in) operating activities
165)
437)
1,562)
260)
(338)
753)
1,505)
116)
288)
395)
1,526)
(15)
(83)
162)
920)
259)
(153)
(158)
853)
77)
(184)
(78)
870)
152)
(177)
Net cash provided by (used in) operating activities
362)
417)
3,951)
613)
(97)
842)
3,592)
284)
328)
339)
3,320)
85)
145)
542)
2,384)
279)
45)
287)
1,937)
317)
(127)
(122)
2,248)
341)
(143)
Purchases of corporate and customer fund investments
(306) (216) (472) —) (92) (449) (178) (132) (256) (247) (265) (61) (257) (585) (369) (337) (198) (214) (130) (150) (207) (373) (226) (83) (70)
Sales of corporate and customer fund investments
55) 35) 1) 396) 94) 44) 71) 81) 44) 76) 19) 376) 1,053) 77) 63) 59) 30) 25) 32) 20) 53) 24) 18) 9) 33)
Maturities of corporate and customer fund investments
235) 187) 33) 155) 301) 114) 110) 135) 90) 57) 23) 31) 123) 149) 136) 109) 156) 188) 121) 131) 156) 128) 69) 65) 41)
Net change in customer fund deposits
—) —) —) —) —) —) —) —) —) —) —) —) —) —) —) —) —) —) —) —) —) 53) (51) (4) 71)
Purchases of property and equipment
(33) (42) (61) (63) (84) (40) (88) (55) (77) (61) (61) (65) (42) (24) (30) (33) (38) (30) (39) (30) (38) (26) (49) (45) (35)
Acquisitions of businesses, net of cash acquired
—) (83) —) —) —) —) —) (33) —) —) —) (5,682) —) —) (19) (2,960) (85) —) —) —) —) (64) —) —) —)
Originations and purchases of loans held for investment
(666) (612) (786) (763) (377) (383) (585) (701) (314) (320) (296) (192) (125) (97) (65) (59) (11) (3) (74) (85) (81) (81) (83) (76) (76)
Sales of loans originally classified as held for investment
110) 133) 101) —) —) —) —) —) —) —) —) —) —) —) —) —) —) —) —) —) —) —) —) —) —)
Principal repayments of loans held for investment
420) 380) 979) 351) 358) 362) 835) 286) 244) 199) 145) 103) 72) 50) 33) 24) 29) 58) 74) 76) 79) 79) 72) 64) 52)
Other
(3) (34) (14) (42) 10) (21) (10) (29) 13) (15) 7) 12) (28) (7) (11) 61) (13) (10) 1) (1) (19) (5) (10) 9) 4)
Net cash (used in) provided by investing activities
(188)
(252)
(219)
34)
210)
(373)
155)
(448)
(256)
(311)
(428)
(5,478)
796)
(437)
(262)
(3,136)
(130)
14)
(15)
(39)
(57)
(265)
(260)
(61)
20)
Proceeds from issuance of long-term debt, net of discount and issuance costs
—) —) —) —) 3,956) —) —) —) —) —) —) 4,700) —) —) —) —) —) 1,983) —) —) —) —) —) —) —)
Repayments of debt
—) —) —) —) (4,200) (500) (500) (9) —) —) —) —) —) —) (325) —) (13) (12) (13) (12) (13) (12) (13) (12) (13)
Proceeds from borrowings under unsecured revolving credit facility
—) —) —) 100) —) —) —) —) —) —) —) —) —) —) —) —) —) 1,000) —) —) —) —) —) —) —)
Repayments on borrowings under unsecured revolving credit facility
—) —) —) (100) —) —) —) —) —) —) —) —) —) —) —) —) (1,000) —) —) —) —) —) —) —) —)
Proceeds from borrowings under secured revolving credit facility
85) 85) —) 95) —) 10) 37) 105) 70) 60) 120) —) 2) —) —) —) —) —) —) —) —) —) 48) —) —)
Repayments on borrowings under secured revolving credit facilities
—) —) —) (25) —) (1) (6) (16) —) —) —) —) —) —) —) —) —) —) —) —) —) —) —) —) —)
Proceeds from issuance of stock under employee stock plans
96) 688) (575) 77) 92) 78) 69) 21) 60) 46) 41) 20) 55) 59) 29) 20) 88) 51) 39) 58) 63) 53) 77) 34) 120)
Payments for employee taxes withheld upon vesting of restricted stock units
(239) (1,002) 430) (218) (212) (257) (117) (134) (125) (146) (110) (188) (167) (138) (77) (69) (99) (116) (24) (33) (71) (158) (17) (13) (63)
Cash paid for purchases of treasury stock
(557) (281) (572) (551) (584) (472) (478) (507) (510) (524) (463) (539) (335) (463) (378) (164) —) —) (45) (138) (140) (148) (134) (179) (95)
Dividends and dividend rights paid
(296) (261) (257) (256) (260) (222) (221) (224) (222) (194) (195) (195) (190) (164) (161) (163) (158) (142) (139) (139) (141) (127) (123) (122) (129)
Net change in funds receivable and funds payable and amounts due to customers
1,672) 1,224) (709) 881) 2,040) (1) 3) (13) (186) (138) 164) 69) (151) 109) (78) (58) 29) 66) (72) 48) (23) —) —) —) —)
Cash received from a bank partner
—) —) —) —) —) —) (336) 336) —) —) —) —) —) —) —) —) —) —) —) —) —) —) —) —) —)
Other
—) 1) (1) (19) 17) —) —) (1) —) (1) —) (9) —) —) (2) —) —) —) —) (1) —) (1) (2) (3) (2)
Net cash provided by (used in) financing activities
761)
454)
(1,684)
(16)
849)
(1,365)
(1,549)
(442)
(913)
(897)
(443)
3,858)
(786)
(597)
(992)
(434)
(1,153)
2,830)
(254)
(217)
(325)
(393)
(164)
(295)
(182)
Effect of exchange rates on cash, cash equivalents, restricted cash, and restricted cash equivalents
—) (1) (8) 13) (17) (2) 3) 15) (16) (4) (12) (4) (2) (1) 4) 11) (1) 6) (10) (2) —) 3) (4) 2) (4)
Net increase (decrease) in cash, cash equivalents, restricted cash, and restricted cash equivalents
935)
618)
2,040)
644)
945)
(898)
2,201)
(591)
(857)
(873)
2,437)
(1,539)
153)
(493)
1,134)
(3,280)
(1,239)
3,137)
1,658)
59)
(509)
(777)
1,820)
(13)
(309)
